Управление по борьбе с отмыванием капиталов и финансирование терроризма в понедельник, 15 сентября, впервые обнародовало названный "стратегическим" документ, предупреждающий о растущем использовании искусственного интеллекта (ИИ) в преступных целях. По этой причине государство теряет значительные суммы, которые к 2027 году могут составить 40 млрд долларов.
Глава управления Илит Острович-Леви предупреждает, что "искусственный интеллект - это не только огромный технологический прорыв, но и реальная угроза". По ее словам, преступники уже нашли способы использовать технологии для своих целей. "Наш долг как государства и финансовой системы - быть на шаг впереди: выявлять, предотвращать и предупреждать", - сказала она.
Управление, которое действует при министерстве юстиции, подготовило документ совместно с Национальным управлением кибербезопасности. Обе структуры пришли к выводу, что мошенники используют генеративный ИИ (GenAI) для создания фиктивной информации, которую очень сложно отличить от подлинной. С ее помощью осуществляются мошеннические операции, направленные как против частных лиц и компаний, так и всего финансового сектора в целом.
Одно из применений генеративного ИИ - дипфейк (deepfake) - технология синтеза изображений, видео или голоса, использующая искусственный интеллект для создания поддельного, но реалистичного контента. Среди случаев, описанных в документе, - попытка проникновения в систему израильской компании с помощью поддельных голосовых сообщений, якобы отправленных высокопоставленным лицом в организации. Бдительность сотрудников предотвратила мошенничество.
В документе управления также отмечается, что ряд израильских граждан стали жертвами мошенничества в инвестициях в виртуальные активы, где использовались дипфейк-видео с якобы известными людьми.
Описан и такой случай. Руководителю банка позвонил некто, представившийся генеральным директором крупной компании. Руководитель банка, который ранее неоднократно общался с гендиректором, опознал его голос и поверил, что это действительно он.
В ходе беседы прозвучала просьба подготовить все к переводу 35 миллионов долларов для важной сделки. Далее поступили электронные письма, "документально" фиксирующие сделку. В итоге транзакция была одобрена, и переводы ушли на несколько банковских счетов в разных странах. Расследование случая показало, что как голос в телефонном разговоре, так и электронные письма, отправленные руководителю банка, были созданы с использованием технологии дипфейка.
Красные флаги
В мае 2025 года Банк Израиля опубликовал обзор банковской системы за предыдущий год, в котором были представлены несколько основных схем мошенничества, наиболее широко используемых в стране. Фигурировала там и технология дипфейка.
Чтобы помочь финансовым учреждениям выявлять, предотвращать и сообщать о подозрительной деятельности, потенциально связанной с использованием приложений генеративного ИИ, включая технологию дипфейка, разработаны рекомендации, часть из которых фигурирует в документе Управления по борьбе с отмыванием капиталов и финансирования террора.
Основные индикаторы подозрительной активности:
■ Несоответствие документов: клиент представляет несколько документов, удостоверяющих личность, которые не соответствуют друг другу.
■ Отказ от многофакторной аутентификации: клиент отказывается использовать многофакторную аутентификацию для подтверждения личности.
■ Проблемы с верификацией: неспособность клиента подтвердить свою личность, источник дохода или другой аспект своего профиля.
■ Географические несоответствия: географические данные или данные устройства клиента не соответствуют представленным документам, удостоверяющим личность.
■ Подозрительный IP-адрес: доступ к счету с IP-адреса, не соответствующего профилю клиента.
■ Несоответствие фотографий: фотография клиента заметно обработана, не соответствует другой идентификационной информации.
■ Технические проблемы**: сбои камеры во время живой верификации, попытки клиента изменить методы связи во время проверки в реальном времени.
■ Срочные запросы: обращение в банк, представленное как "срочное" для перевода средств по телефону/видео, когда звук или видео имеют необычное качество.
О конкретных случаях мошенничества в Израиле и мире можно узнать из специального раздела "Вестей" (здесь)