Израильский банк "Мизрахи-Тфахот" отказался принять на счет супружеской пары 600 тысяч долларов, поступивших из России. Супруги заявили, что деньги перевел отец жены на покупку квартиры в Израиле - и подали в суд. Но суд встал на сторону банка и признал его отказ разумным и легитимным, сообщает в среду, 29 апреля "Калькалист"
Иск рассматривал мировой суд Тель-Авива. Речь шла о деньгах, переведенных в начале марта 2022 года со счета в российском "Альфа банке". После начала войны в Украине США ввели санкции против ряда российских банков. Из-за санкций банк "Мизрахи-тфахот" отказался переводить средства из России на счет своей клиентки и заявил, что вернет перевод обратно на счет в "Альфа банке".
По просьбе истцов в апреле 2022 года был выдан временный судебный запрет, запрещающий возврат средств на исходный счет отца женщины в России. Позже банк сообщил, что не возражает против сохранения временного запрета на возврат средств банку-отправителю и после вынесения судебного решения.
Истцы, муж и жена, утверждали, что израильский банк ранее одобрял значительные денежные переводы от отца жены, проживающего в России. Они расчитывали на эти деньги, оформляя покупку квартиры. Супруги заявили, что санкции не имеют обратной силы. Их главный аргумент: израильский банк отказал им в переводе средств из-за санкций с большим опозданием – уже спустя полтора месяца после того, как деньги поступили на его транзитный счет. То есть, перевод был сделан еще до введения международных санкций против России, и, если бы банк не тянул время, никаких препятствий для получения денег не возникло бы.
Банк со своей стороны заявил в суде, что медлил, потому что закон обязывает его проверять источники столь крупных переводов и личности людей, участвующих в сделке. Банк подчеркнул, что работа с нарушением санкций может подвергнуть его серьезным рискам и наказаниям со стороны международных платежных и банковских систем.
В этом разбирательстве суд принял сторону банка и постановил, что его отказ является разумным и легитимным.
Судья Эфрат Бусани заявила: "Я также не могу принять утверждение истцов о том, что банк задерживал и препятствовал переводу средств, и что если бы не медлительность банка, можно было бы перевести средства на счет истицы до введения санкций".
В постановлении говорится что банк "Мизрахи-Тфахот" действовал в соответствии со своими обязательствами, "не тянул время и не медлил с проверками до введения санкций". Тем не менее, судья пояснила, что израильский банк не вправе возвращать средства обратно на исходный счет в России, если только не будет принят новый закон, устанавливающий иное.
Адвокаты из фирмы "Вайнрот", представляющие истцов, после этого еще раз подчеркнули, что деньги были получены банком "Мизрахи-Тфахот" более чем за месяц до введения санкций против "Альфа-банка".
"Банк завершил все необходимые проверки в отношении средств к 21.03.2022, и с этой даты препятствовал переводу средств истцам под единственным предлогом наличия санкций, якобы наложенных на "Альфа-банк", хотя реально они были введены только 06.04.2022. Кроме того, даже с точки зрения сути санкций, не было и нет никаких препятствий для перевода средств истцам", - подчеркнули юристы. Адвокаты пожаловались, что эти факты суд не изучил и не принял во внимание, и заявили, что будут подавать апелляцию.