(Иллюстрация создана с помощью ИИ)
Международная сеть инвестиционного мошенничества, управлявшаяся, по-видимому, из Тель-Авива, выманила у своих жертв сотни миллионов долларов. От ее действий только в Австралии пострадали более 4 тысяч человек. Об этом говорится в расследовании Австралийской вещательной корпорации ABC, проведенном совместно c OCCRP – международной журналистской организацией, расследующей случаи трансграничного мошенничества и коррупции.
ABC изначально заинтересовалась этим делом – так как мошенники подделывали ее страницы, чтобы втереться в доверие к своим жертвам. Но в итоге журналистам удалось вскрыть изощренную схему – и целую цепочку подставных компаний, запутывающих следы, пишет 20 августа Ynet.
Мошенническая сеть, получившая название Sapphire Network, действует по меньшей мере с 2021 года. По данным расследователей, ее центр находился в Тель-Авиве, а связанные с ней колл-центры работали в Израиле, Украине, Болгарии, на Кипре и в Северной Македонии.
Речь идет не об одной компании, а о децентрализованной структуре, объединяющей десятки юридических лиц и сотни сотрудников. Одни участники находили потенциальных жертв, другие выдавали себя за инвестиционных консультантов и брокеров, третьи обслуживали поддельные торговые платформы. Для приема и перемещения денег использовались компании в разных странах, формально продававшие онлайн-курсы или иммиграционные услуги.
В расследовании одной из центральных фигур назван израильтянин Шефи Гольдберг, связанный с несколькими компаниями, которые, как утверждается, участвовали в обработке платежей пострадавших. Сам Гольдберг отрицает причастность к мошенничеству.
►Как людей заманивали в схему
Знакомство жертвы с мошенниками часто начиналось с публикации в интернете. Потенциальным инвесторам показывали фальшивые новостные статьи, внешне почти неотличимые от материалов известных СМИ. В Австралии для этого использовали, среди прочего, поддельную копию сайта ABC.
В таких статьях рассказывалось о якобы существующих инвестиционных интернет-платформах, которые позволяют зарабатывать на торговле нефтью, золотом и другими активами. Нередко утверждалось, что система использует искусственный интеллект и может автоматически находить выгодные сделки.
После перехода по ссылке с человеком связывался "брокер". Он представлялся профессиональным финансовым консультантом, иногда утверждал, что работает в Швейцарии или в каком-либо международном финансовом центре, и предлагал открыть инвестиционный счет.
Сначала от человека требовали относительно небольшую сумму - обычно от 250 до 350 долларов. Небольшой первоначальный взнос должен был снизить настороженность и вовлечь жертву в процесс.
Этот платеж нередко маскировали под покупку онлайн-курса или оплату иммиграционной услуги. Формально деньги поступали компании, которая якобы продавала образовательный продукт. Иногда в ответ человеку действительно присылали PDF-файл с общими рассуждениями о бизнесе или лидерстве. В действительности, по данным расследования, такие компании могли использоваться для придания мошенническим платежам видимости законных сделок.
После первого взноса начиналась основная часть схемы. Человеку предоставляли доступ к торговой платформе и показывали личный кабинет. Там якобы отображались инвестиции, заключенные сделки и растущая прибыль.
Платформа выглядела убедительно. На экране можно было видеть торговлю нефтью, золотом и другими активами, изменения котировок - и увеличение капитала. "Брокер" обсуждал с клиентом реальные события на мировых рынках и присылал ссылки на настоящие экономические новости. Все это создавало впечатление, что деньги действительно вложены и приносят доход.
Однако никаких реальных сделок не проводилось. Цифры на экране были вымышленными, а переведенные человеком деньги сразу уходили под контроль мошенников.
►Почему деньги невозможно было вывести
Когда жертва видела растущую "прибыль", ее убеждали вкладывать все больше. Некоторые пострадавшие переводили десятки и даже сотни тысяч долларов.
Проблемы начинались, когда человек пытался забрать свои деньги. "Брокеры" сообщали, что счет временно заморожен, возникли трудности с ликвидностью или необходимо перейти в другой банк. Иногда от клиента требовали заплатить дополнительную комиссию, налог или сбор за разблокировку счета.
После каждого нового платежа появлялось очередное препятствие. В других случаях человеку сообщали, что некоторые сделки завершились неудачно и теперь он якобы задолжал платформе сотни тысяч долларов.
Чтобы погасить несуществующий долг или получить доступ к собственным средствам, жертве предлагали оформить кредит, заложить дом или занять деньги под обеспечение бизнеса. Мошенники применяли психологическое давление и продолжали требовать деньги до тех пор, пока человек мог платить.
Один из австралийцев, названный в расследовании Роджером, вложил в такую платформу около 125.000 долларов. Он следовал инструкциям человека, который выдавал себя за финансового специалиста из Швейцарии. Но когда он попытался вывести деньги, брокер начал выдвигать новые требования, а затем перестал отвечать.
ABC описывает, что Роджер был тяжело болен и ожидал операции. Ему нужны были средства для оплаты медицинских счетов "У вас заблокированы все мои деньги, - написал он своему брокеру. - Мне нужно купить инвалидную коляску".
Брокер говорил, что Роджеру нужно перейти в другой банк. Что его счет заморожен. Что возникли проблемы с ликвидностью. Что он должен заплатить комиссию. Оправдания следовали одно за другим. Роджер впадал во все большее отчаяние и рассказал своему мучителю, что в том году не мог позволить себе даже купить рождественские подарки для семьи.
"Очень жаль это слышать, Роджер, - последовал ответ. - Если вам удастся найти еще 5000 [для инвестирования]... будет идеально".
После этого брокер больше с ним не связывался. Деньги исчезли.
Другой пострадавший, которого назвали Тоби, перевел мошенникам более 500.000 долларов. Он видел в личном кабинете, как его капитал якобы увеличивается благодаря операциям с нефтью и золотом. Когда Тоби попытался получить деньги, выяснилось, что все сделки и показанная прибыль были вымышленными.
►Израильский след
По данным расследования, Sapphire Network управлялась из центральной части Тель-Авива. С Израилем были связаны не только колл-центры, но и компании, через которые проходили деньги пострадавших.
Внутренние документы сети, попавшие в распоряжение журналистов, содержали сведения примерно о 4000 австралийских жертвах. Указанные там суммы и даты в нескольких случаях полностью совпали с банковскими выписками пострадавших. Это позволило проследить путь денег до компаний, связанных с израильским бизнесом.
Платежи по меньшей мере двух австралийских жертв поступили израильской компании USC Market Place. Ее директором указан сотрудник GoBe Marketing - компании, одним из руководителей которой является Шефи Гольдберг.
GoBe Marketing управляла колл-центрами в Израиле, на Кипре, в Южной Африке, Испании и на Филиппинах. Официально компания в основном продавала по телефону визовые и иммиграционные услуги для желающих переехать в США и Канаду.
Согласно решению южноафриканского суда, связанная с GoBe Marketing компания MSG Marketing еще в 2021 году участвовала в обработке платежей для инвестиционной мошеннической схемы. Не имея финансовой лицензии, она представляла эти платежи как оплату иммиграционных услуг. Банк впоследствии пометил операции как подозрительные или мошеннические.
Гольдберг заявил, что никогда не участвовал в обработке подобных платежей.
►Австралийская компания как финансовое прикрытие
Еще одним звеном стала зарегистрированная в Австралии компания Trigo XO. Она представляла себя продавцом онлайн-курсов по деловому лидерству, однако ее сайты практически не работали: по опубликованным телефонным номерам никто не отвечал, а системы покупки курсов постоянно выдавали ошибки, сказано в расследовании ABC.
Именно Trigo XO получила первоначальный платеж одного из пострадавших. Другой человек после перевода денег получил от компании 35-страничный PDF-файл, наполненный общими фразами о лидерстве.
Бухгалтер Trigo XO рассказал, что обратился в австралийское ведомство по борьбе с отмыванием денег AUSTRAC, поскольку не мог проверить подлинность счетов, проходивших через компанию. После обращения журналистов бухгалтерская фирма, директор и единственный официальный акционер прекратили отношения с Trigo XO.
ABC не утверждает, что сотрудники Trigo XO сами звонили жертвам или заманивали их с помощью фальшивых статей. Согласно расследованию, компания могла выполнять другую функцию - маскировать платежи, связанные с мошеннической схемой, под выручку от продажи онлайн-курсов.
Директор Trigo XO назвал ее реальным владельцем находящегося в Израиле Шефи Гольдберга. В первом разговоре с ABC Гольдберг потребовал направлять все вопросы о компании ему и заявил: "Мы не вели никакой мошеннической деятельности".
Позднее он сообщил, что не владеет Trigo XO, не контролирует ее и вообще не участвует в деятельности компании. В официальных регистрационных документах австралийской компании его имя не указано.
►Сотни миллионов долларов и тысячи пострадавших
По оценке OCCRP, Sapphire Network могла получить от жертв сотни миллионов долларов. Эти деньги собирались не через одну платформу или компанию, а через множество связанных между собой сайтов, брендов, колл-центров и юридических лиц в разных странах.
Израиль при этом, судя по материалам расследования, занимал центральное место в работе сети. Из Тель-Авива координировалась деятельность группы, в Израиле работали связанные с ней колл-центры, а некоторые платежи поступали израильским компаниям. Несколько обнаруженных журналистами финансовых звеньев оказались связаны с одним и тем же израильским предпринимателем.
Такое устройство позволяло разделить разные этапы мошенничества. Одни компании привлекали людей фальшивой рекламой, другие создавали видимость торговли, третьи убеждали жертв переводить новые суммы, а четвертые принимали и маскировали платежи. Когда пострадавшие пытались вернуть деньги, они сталкивались с вымышленными комиссиями, несуществующими долгами и новыми требованиями - пока мошенники не прекращали связь окончательно.