Наличные шекели. Иллюстрация
(Фото: shutterstock)
Полиция задержала управляющую одним из отделений банка "Масад" на севере страны по подозрению в мошенничестве и отмывании денег. Как стало известно в среду, 15 июля, следствие полагает, что она годами требовала с клиентов "комиссионные" наличными в обмен на одобрение ранее отклоненных заявок на ссуды.
"Переведи мне наличные, и я прослежу, чтобы тебе одобрили кредит, о котором ты просил" - такое сообщение получали десятки клиентов от управляющей отделением "Масада" и следовали этому указанию.
По данным расследования, махинации высокопоставленной сотрудницы банка на протяжении многих лет оставались незамеченными. Это позволяло ей, используя должность и доверчивость клиентов, обмануть их на общую сумму около 800.000 шекелей.
Следователи установили схему действий управляющей. Она сообщала клиентам, обратившимся за одобрением кредита, заведомо ложные сведения о том, что для получения займа, который она же ранее отклонила, требуется внести платеж наличными.
На самом деле, как выяснило расследование, это, предположительно, была ее личная инициатива для обогащения в рамках мошеннической схемы.
Долгое время эта деятельность оставалась вне поля зрения самого банка. Однако в какой-то момент контрольные структуры заподозрили неладное и подали заявление в полицию.
После этого подразделение по борьбе с мошенничеством Прибрежного округа полиции возбудило дело и начало негласное расследование: отслеживались действия управляющей, шел поиск пострадавших, находили клиентов, которых она обманула, и выявлялись кредиты, одобренные и выданные, предположительно, по мошеннической схеме.
Согласно подозрениям, сначала управляющая, обладавшая полномочиями одобрять или отклонять получение займов, сообщала клиентам, что их заявки не одобрены. Однако затем она сообщала тем же клиентам, что если они внесут требуемый платеж - в каждом случае значительную сумму - кредиты будут им одобрены.
Как установило следствие, после перевода денег запрошенные клиентами в отделении банка кредиты действительно одобрялись.
Собранные материалы дела указывают на то, что управляющая, предположительно, получила обманным путем около 800.000 шекелей.
15 июля расследование перешло в открытую стадию, и управляющая была задержана по подозрению в мошенничестве в отношении клиентов и отмывании денег.
По словам главы отдела по борьбе с мошенничеством Прибрежного округа Рона Копера, речь идет о серьезном деле, в рамках которого, по подозрению следствия, задержанная злоупотребляла доверием клиентов банка и годами взимала с них деньги обманным путем, представляя заведомо ложные сведения.
Копер также рассказал, что после формирования весомой доказательной базы расследование перешло в открытую фазу. Полицейские провели обыск в доме подозреваемой, задержали ее для допроса и продолжили следственные действия.
Подозреваемая находится под стражей и дает показания. В полиции сообщили, что по завершении допроса, с учетом потребностей и результатов расследования, будет принято решение о дальнейших действиях, включая возможное обращение в суд с ходатайством о продлении предварительного ареста.
В банке "Масад" заявили в связи с расследованием: "Об инциденте стало известно благодаря самому банку, который обратился в полицию. Банк в координации с полицией свяжется с клиентами, чтобы компенсировать им ущерб".