(Фото: Igal Vaisman, shutterstock)
Управление рынка капитала Израиля усиливает борьбу с финансовым мошенничеством и кражей личных данных. Поднадзорные ему небанковские финансовые компании должны будут проверить счета клиентов, открытые за последние два года. Об этом сообщает в среду, 26 августа, Calcalist.
В первую очередь проверка коснется счетов, открытых дистанционно. Компании должны выяснить, соблюдались ли при их оформлении требования по идентификации клиентов, и выявить возможные признаки мошенничества, использования поддельных документов, чужих или синтетических личностей.
Управление рынка капитала также потребовало от поднадзорных ему компаний - поставщиков финансовых услуг - в целом провести комплексную проверку их систем идентификации и подтверждения личности. Об этом говорится в письме, разосланном компаниям во вторник, 25 августа.
Результаты проверки необходимо передать Управлению рынка капитала до 4 ноября. В отчетах компании должны также указать, какие нарушения были обнаружены и какие меры были приняты для их устранения. Кроме того, от них потребуют сообщать о серьезных случаях мошенничества и предпринятых после этого действиях.
Регулятор объяснил ужесточение контроля ростом числа финансовых махинаций, хищений и краж личных данных. Мошенники действуют как через цифровые сервисы, так и при личном общении с сотрудниками компаний. Они используют все более и более изощренные приемы: поддельные удостоверения личности, методы социальной инженерии и современные технологии, которые затрудняют их выявление.
Финансовым компаниям предписано пересмотреть все процедуры идентификации и подтверждения личности клиентов - как дистанционные, так и проводимые при личной встрече. В частности, им предстоит оценить эффективность технологий, позволяющих выявлять поддельные документы, подтверждать присутствие живого человека и устанавливать личность клиента. Обновленные правила должны быть утверждены советами директоров компаний до середины октября 2026 года.
Новые требования появились вскоре после публикации Calcalist о двух случаях в Нетании. Владельцы квартир, живущие за границей, утверждают, что мошенники использовали их украденные документы, чтобы заложить их недвижимость.
В первом случае супруги из Москвы обнаружили, что без их ведома на их квартиру оформили ипотеку на 1,2 млн шекелей. По их словам, ранее квартиру взломали и украли хранившиеся там документы.
Во втором случае брат и сестра, живущие в Германии, заявили, что злоумышленники получили кредит на 2 млн шекелей и заложили принадлежавшую им квартиру.
В обоих случаях на квартиры были зарегистрированы ипотечные залоги в пользу небанковской кредитной компании "Маген Афиким". Утверждения владельцев рассматриваются в рамках судебных разбирательств, решения по ним пока не вынесены.
В последнее время аналогичные случаи происходят еще и в сфере обвинения звучали и в сфере финансирования покупки автомобилей. В расследовании передачи "Мошенники" ("Ха-нохлим") 12-го телеканала "Кешет" были представлены десятки обращений людей, которые утверждали, что обнаружили кредиты на покупку автомобилей, оформленные на их имя без их ведома. Среди них были и кредиты от небанковской компании "Мимун Яшир".
В ответ на расследование компания "Мимун Яшир" заявила, что серьезно относится к случаям мошенничества и выдачи себя за другое лицо и вкладывает ресурсы в совершенствование процедур безопасности и идентификации. После выхода расследования компания также сообщила, что не будет продолжать разбирательства против пострадавших, представленных в материале.