Эта мошенническая сеть против пожилых людей была раскрыта совершенно случайно, и если бы не стечение обстоятельств, возможно, еще многие годы новые жертвы продолжали бы попадаться в ловушку семейной пары аферистов из Яффо. 29 августа Ynet подробно рассказывает о том, как и что произошло - и как избежать попадания в такие ловушки в будущем.
В рамках рутинной процедуры после кражи автомобиля 77-летняя жительница Ришон-ле-Циона должна была предоставить своей страховой компании справку об управлении банковским счетом. Поскольку ей не удалось справиться с сайтом, она обратилась за помощью к 40-летнему сыну, работнику хайтека. Он взглянул на последние движения на ее счете — и был потрясен.
Сын заметил несколько крупных снятий наличных, что никак не соответствовало скромному образу жизни его матери, которая жила на пенсию и пособие по старости. На вопрос, куда ушли деньги, она ответила, что якобы заплатила наличными зубному врачу, но сын не поверил. "Это показалось мне нелогичным, — рассказал он. — Чтобы мама платила по-черному за лечение? Что-то было не так. В итоге я решил просмотреть ее банковские операции за несколько лет".
В Excel он собрал данные, которые показали: за пять лет были сняты огромные суммы — около 1,2 млн шекелей. "Мама вела обычную и скромную жизнь, и я не понимал, на что она могла тратить такие деньги", — вспоминает он. В голову приходили страшные мысли: может быть, она связалась с ростовщиками, взяла займы, подписала чью-то поручительскую бумагу?
Лишь после долгих расспросов мать призналась, что все это время была уверена, будто платит юридической фирме, которая занимается ее долгами, возникшими из-за неосторожных покупок по телефону у фирм телемаркетинга. Из-за стыда она выстроила вокруг себя стену отрицания и скрытности. Только настойчивость сына убедила ее обратиться в полицию.
Расследование завершилось недавним задержанием "на горячем" двух мошенников из Яффо — 48-летнего Абд аль-Рауфа Далака и его 39-летней жены Малек Далак, родителей четверых детей, ранее не имевших судимостей.
Жительница Ришон-ле-Циона оказалась не их единственной жертвой: в обвинительном заключении фигурируют еще две женщины, у которых выманили сотни тысяч шекелей.
Еще три женщины отказались подавать жалобы, а одна из возможных пострадавших умерла, не дождавшись правосудия.
Малек была отпущена под домашний арест до окончания процесса, ее муж остаётся под стражей. Их адвокат заявил, что даст комментарий только в суде.
►Пять лет кошмара
История началась в марте 2020 года. Жертве позвонили с неизвестного номера: женщина представилась как "адвокат Симха" из фирмы "Объединение дел" ("Ихуд тиким") и сказала, что нужно закрыть исполнительное производство по старому долгу 2015 года фирме "Хорошая сделка" ("Иска това"). Попросила подготовить наличные в конверте и передать курьеру.
После первого платежа звонки продолжались: "адвокат Фридман" и другие "представители" снова требовали деньги. Чтобы выплачивать ежемесячно, женщина снимала деньги с пенсионного фонда, закрывала накопительные счета и брала кредиты в банках и у кредитных компаний.
Командир отдела по борьбе с мошенничеством Центрального округа полиции, подполковник Лиор Грехт, вспоминает: "Первый раз, когда я услышал эту историю, у меня просто земля ушла из-под ног".
Женщину вызывали на допросы, и следователь Шахар Улиэль отметил: "Она прошла через пять лет ужаса. Говорила, что самое тяжелое — не покупать подарки внукам, потому что все деньги уходили мошенникам. Она думала, что в итоге придется продать квартиру".
Оказалось, что ежемесячно к ней приезжал курьер — сам Далак — и забирал конверты с суммами до 20 тысяч шекелей.
►Задержание
Выйдя на след преступников, полицейские решили устроить им засаду. Жертва согласилась на ещё один "платеж", но в конверт положили газетные вырезки. Курьер взял пакет, сел в машину, где ждала жена, и в тот момент их задержали. В автомобиле нашли специальную SIM-карту, через которую они вели переписку с жертвами.
►Схема
Выяснилось, что Малек Далак раньше работала в фирме прямого маркетинга, где научилась технике убеждения пенсионеров. Вероятно, она сохранила базу данных клиентов и звонила именно по этим контактам.
В переписке с жертвой из Ришон-ле-Циона мошенница писала, например: "Удалось закрыть тебе дело не за 12 тысяч, а за 7 тысяч. Нужно внести до 10 числа", "Очень трудно было договориться, они хотели 15 тысяч, я снизила до 7 плюс тысяча адвокату", "Давай внесем 5 тысяч сейчас, остальное — в следующем месяце".
►Новые жертвы
Киберполиция нашла в телефоне переписку с еще шестью женщинами. Но многие отказались жаловаться — кто из-за недоверия, кто из-за желания забыть. Одна пострадавшая умерла раньше, чем до нее успели добраться следователи.
Деньги пропали
Полиция не нашла похищенные миллионы. Супруги находятся в процессе банкротства. Неясно, потратили ли они деньги на себя или отдали за долги "серому рынку".
Обвинительное заключение
Около месяца назад прокурор Мирьям Бен-Хамо из отдела "ЛАХАВ-433" подала обвинение против Абда и Малек Далак. Им вменяют: сговор для совершения преступления, мошенничество в особо крупных размерах, вымогательство путем обмана, сокрытие средств в деле о банкротстве.
По версии обвинения, всего они получили от жертв 1,63 млн шекелей, плюс ещё 848 тысяч шекелей от матери обвиняемого. Эти деньги и две машины Toyota RAV4 они не задекларировали.
►Финал
Сын 77-летней жертвы говорит: "Мама не может объяснить, почему не обратилась ко мне. Она умная и самостоятельная женщина. Просто не хотела нас тревожить. Хорошо хоть, что история с машиной вывела все на свет. Советую всем проверять банковские операции родителей, особенно если они живут одни. Это не вторжение в частную жизнь, а защита".
Кстати, угнанный автомобиль в итоге тоже нашелся.
►Как не стать жертвой мошеннических схем?
В связи с множеством случаев мошенничества полиция запустила кампанию, обращенную к пожилым людям, с инструкциями по защите от аферистов. Вот как следует себя вести:
■ Не выполнять действий, которые просят от вас в телефонном разговоре, который вы сами не инициировали.
■ Нужно прервать разговор и самостоятельно перезвонить в организацию или лицу, которые якобы обратились, чтобы проверить подлинность обращения.
■ Не давать пароли. Помните: банк никогда не попросит у вас ваши пароли и коды.
■ Не давать деньги курьерам.
■ Не переводить деньги из обменных пунктов на счета в Израиле или за границей.
■ Не существует такого понятия, как "перевод ваших денег на безопасный счет".
■ Не нажимать на ссылки, присланные вам на мобильный телефон в SMS-сообщениях.
■ Заходить только через официальные приложения, которые вы сами скачали.
■ Когда вам говорят никому из семьи или из банка не рассказывать о разговоре — это мошенничество.
■ Придерживаться осторожного подхода в денежных вопросах.