Попытки мошенничества, кражи данных кредитных карт и захват контроля над банковскими счетами в Израиле становятся более частым явлением, в связи с чем Банк Израиля намерен обязать банки создать специальные центры по вопросам финансового мошенничества. По оценкам в отрасли, годовой объем таких мошенничеств достигает сотен миллионов шекелей. Об этом 31 августа сообщает Ynet.
Тысячи попыток аферистов и банд, специализирующихся на финансовых махинациях, которые в последнее время значительно участились, вынудили отдел по надзору за банками в Банке Израиля к публикации распоряжения, обязывающего банковские компании открыть телефонный центр по вопросам мошенничества, работающий круглосуточно 7 дней в неделю.
В последнее время растет число попыток обмануть клиентов банков и компаний кредитных карт. Невинные граждане получают сообщения в WhatsApp, телефонные звонки и электронные письма, в которых их, как правило, просят предоставить данные о счетах и личную информацию.
Основные жертвы — пожилые люди, новые репатрианты и граждане, которые по наивности верят, что их банку действительно недостает каких-либо сведений. Иногда им обещают перевод средств в рамках фиктивного наследства и другие ухищрения, в которые немало людей верят, несмотря на постоянные предупреждения банков и компаний кредитных карт никогда не передавать посторонним никакие данные.
Банковский источник в беседе с Ynet и экономическим приложением "Мамон" пояснил, что речь идет о мошенничествах на сотни миллионов шекелей в год и даже больше.
На этом фоне сегодня Банк Израиля, который недавно посвятил целую главу в своем годовом отчете анализу феномена мошенничества, опубликовал проект инструкции для получения комментариев от общественности. В документе устанавливается обязанность немедленного предоставления профессионального человеческого ответа клиентам в случаях подозрений на мошенничество в сфере платежных услуг, а также при необходимости передачи сообщений клиентов о подозрениях в злоупотреблении, в соответствии с Законом о платежных услугах.
Контролер за деятельностью банков Даниэль Хахиашвили заявил сегодня: "Надзор за банками ставит своей главной целью продвижение различных шагов для борьбы с финансовым мошенничеством. Это связано со множеством случаев махинаций, совершаемых в банковских счетах и с платежными средствами. Опубликованное нами распоряжение, обязывающее открыть круглосуточный колл-центр, является еще одним элементом в комплексе мер, предпринимаемых надзором за банками для решения этой проблемы и защиты клиентов".
При этом требование не мешает банковским корпорациям предоставлять возможность использования цифровых каналов для передачи сообщений клиентами. Более того, это желательно, поскольку отвечает потребностям клиентов с цифровой грамотностью. Также в инструкции установлено, что время ожидания ответа оператора в центре не должно превышать шести минут с начала звонка - аналогично существующим требованиям для звонков по другим темам, определенным законом (например, проверка счета, расторжение договора, устранение неполадок).
Банк Израиля также предупредил клиентов об опасности финансового мошенничества, в том числе осуществляемого путем выдачи себя за представителей Банка Израиля, полиции или банковских корпораций. Общественность призывают повышать бдительность и не передавать личные и конфиденциальные данные.
Если существует подозрение на мошенничество, в Банке Израиля рекомендуют клиентам как можно скорее обратиться напрямую в службу безопасности своего банка или в комиссию по жалобам клиентов. Если ответ не удовлетворит клиента, он имеет право обратиться с жалобой в надзор за банками.
Банк Израиля пригласил общественность направить свои комментарии по проекту инструкции до 14 сентября.