Обвинение: пятеро израильтян обманули банки США на миллионы долларов
Участникам аферы с недвижимостью грозит 30 лет тюремного заключения
Штаб-квартира Fannie Mae (Федеральной национальной ипотечной ассоциации США). Фото: Bloomberg
Пятерым гражданам Израиля, арестованным в США, предъявлены обвинения в преступном сговоре с целью обмана банков и страховых компаний. В числе арестованных - Томер Дафна, крупнейший акционер фирмы по продаже недвижимости Whitestone. Администрация этой фирмы прокомментировала обвинения лишь в четверг, 12 сентября, спустя два дня после аресты Дафны и его предполагаемых сообщников.
Согласно обвинительному заключению, предъявленному в федеральном суде Бруклина (штат Нью-Йорк), Томер Дафна и другие фигуранты дела - Михаэль Константиновский, Авраам Таршиш, Михаэль Гурвиц и Айзек Аронов - нанесли банкам и страховым компаниям ущерб в размере нескольких миллионов долларов.
Они имитировали продажу в убыток (short sale), то есть ситуацию, когда недвижимость продается за сумму ниже задолженности по ипотечной ссуде. В американской практике банк или иное учреждение, выдавшее ипотеку, в подобных случаях списывают остаток долга.
В действительность недвижимость продавалась по гораздо более высокой цене, и реальная сумма сделки могла бы с лихвой покрыть долг по ипотеке. Таким образом, интересам банков и компаний, страховавших ссуды, был нанесен прямой ущерб. Пострадали крупнейшие ипотечные в США институты - Fannie Mae (Федеральная национальная ипотечная ассоциация) и Freddie Mac (Федеральная корпорация жилищных ссуд).
Как заявил прокурор Восточного округа штата Нью-Йорк Ричард Донахью, в конечном счете в проигрыше остался американский налогоплательщик - ссуды имели государственную гарантию, и убытки банков были покрыты из бюджетных средств. Прокурор пояснил, что подобный вид мошенничества сурово карается законом: максимальное наказание составляет 30 лет лишения свободы и штраф в размере 1 млн долларов.
Фирма Whitestone, в число владельцев которой входит еще один израильтянин, Ади Цим (в деле он не фигурирует), не сразу поставила Нью-Йоркскую фондовую биржу в известность об аресте своего крупнейшего акционера. Это было сделано с двухдневным опозданием - как утверждает руководство фирмы после тщательной проверки информации.
Whitestone также опубликовала заявление следующего содержания: "Первичная проверка показала, что в деле идет речь о пяти сделках, заключенных несколько лет назад. Недвижимость, переданная по этим сделкам, не имеет отношения к фирме Whitestone. Мы продолжим изучать и проверять информацию и в случае необходимости опубликуем новое заявление".
Подробнее на иврите читайте здесь
